Combatiendo el fraude de identidad en crédito en América Latina

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Señales de riesgo

Servicios sin fricción que detienen a los estafadores y te ayudan a evaluar el riesgo durante y luego del onboarding.

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Cómo funciona

Mitiga el riesgo durante todo el ciclo de vida del cliente

Para muchas empresas, la verificación de identidad requiere más que solo comprobar un documento de identidad. Las señales de riesgo avanzadas de Jumio proporcionan una seguridad y confianza adicional de que tus clientes son quienes dicen ser y no proporcionan un riesgo innecesario para tu empresa, durante el onboarding y cada vez que regresan a tu plataforma.

1. Flujos de trabajo de riesgo personalizables

Selecciona la cantidad correcta de fricción en el momento correcto, comenzando con señales de antecedentes como riesgo de dispositivo y solo activando revisiones adicionales según sea necesario.
2. Onboarding de usuarios automatizado

La automatización habilita una toma de decisiones sencilla en tiempo real según el score de riesgo del cliente.
3. Monitoreo de riesgo contínuo

Mantén segura a tu empresa revisando periódicamente señales de riesgo para tus clientes existentes.

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Servicios clave

Verificación de IP geográfica

Verifica el riesgo y la reputación de la dirección IP del usuario y determina la ubicación de su ISP. Este servicio es especialmente útil para detener el recorrido del usuario antes de que comience. Si el usuario está intentando ocultar su ubicación actual o si su dirección de IP tiene una velocidad inusualmente alta que puede ser atribuida a un bot.

Verificación de identidad global

Procesa el nombre, dirección, teléfono y correo electrónico del usuario a través de una red de bases de datos de identidad global para obtener la seguridad de que pertenecen a esta persona y para evaluar el riesgo general de la persona en un solo paso simple y sencillo.

Verificación de dispositivo

Evalúa el riesgo del dispositivo del usuario con esta verificación sin fricción. Descubre si están usando emulación de GPS, rooteo de dispositivo o proxys para ocultar su ubicación y engañar tu flujo de identificación en línea. Examina indicadores como un extenso historial de dispositivo, anomalías en las huellas dactilares, patrones de uso y emuladores.

Verificación de número telefónico

Determina el riesgo y la reputación de un número telefónico (fijo y móvil). Este servicio observa los patrones de uso, velocidad de uso y atributos de datos del teléfono. También comprueba el número en el Consorcio Global de Datos Telefónicos en busca de historial de fraude y evalúa el comportamiento de la mensajería.

Verificación de correo electrónico

Evalúa el riesgo de una dirección de correo electrónico con más profundidad comprobando su velocidad, edad, detalles del dominio, país, historial de fraude y otros detalles.

Verificaciones de dirección

Valida y corrobora direcciones con fuentes de terceros e independientes. Determina si la dirección extraída de un documento de identidad emitido por el gobierno existe en el mundo real y comprueba si la persona siendo verificada vive en la dirección indicada en su documento de identidad.

Verificaciones de bases de datos del gobierno

Verifica que los datos proporcionados por el usuario o extraídos del documento de identidad coinciden con los datos registrados en la jurisdicción que emitió el documento legal.

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Beneficios de cumplimiento

Centro de datos integral

Accede a más de 500 fuentes de datos para confirmar la información de carácter personal de tus clientes y evaluar su riesgo.

Score basado en riesgo

Obtén una respuesta de sí/no, realiza decisiones de onboarding automáticas y simplifica tus flujos de trabajo.

Casos de uso

Onboarding del usuario

A través del proceso de onboarding, simplifica fácilmente los flujos de trabajo y obtén una decisión definitiva de sí/no basándote en el score de la evaluación de riesgo del cliente.

Onboarding del usuario

Detección de fraude

Detiene el fraude antes de que suceda. Identifica fácilmente amenazas de ciberseguridad y estafadores antes de que sean incorporados.

Detección de fraude

Cumplimiento de KYC/AML

Incrementa tu administración de cumplimiento y mantente actualizado con los últimos requerimientos regulatorios de KYC y AML.

Cumplimiento de KYC/AML

Diligencia debida (due diligence)

Mejora tu programa de identificación de clientes y mitiga clientes de alto riesgo para mejorar tus procesos de diligencia debida.

Diligencia debida (due diligence)

Evaluación de riesgo

Obtén un análisis de riesgo detallado sobre cada cliente durante el proceso de onboarding y a través del ciclo de vida del cliente.

Evaluación de riesgo

Monitoreo de clientes existentes

Sigue monitoreando los perfiles de tus clientes para evaluar cambios en el riesgo.

Monitoreo de clientes existentes

Explora todos los casos de uso

Preguntas frecuentes

Las regulaciones AML requieren que las empresas tomen un enfoque basado en el riesgo en la inducción. Esto significa que tu solución de gestión de riesgo debe ir más allá de simplemente identificar la identidad de la persona, debes conocer de verdad a tu cliente y su riesgo operativo a tu empresa. Por lo tanto, la identificación del riesgo es tan importante como la verificación de la identidad en el proceso KYC. Las señales de riesgo combinan métricas en un único puntaje de riesgo, el cual te permite obtener una imagen clara de los riesgos potenciales de tus clientes antes de incorporarlos y durante el ciclo de vida del cliente.

El score de riesgo es calculado basándose en muchos factores, incluyendo la edad y la reputación de las direcciones de correo electrónico y número de teléfono, la dirección IP del dispositivo y si la persona vive de verdad en la dirección indicada en el documento de identidad. El resultado es un score único en un sistema de gestión que ayuda a reducir el riesgo relacionado con el onboarding de usuarios en línea.

Sí, Jumio utiliza una seguridad de nivel bancario en todos nuestros productos y servicios y utiliza controles internos demostrados, incluyendo pruebas regulares de vulnerabilidades y riesgos de seguridad. Estamos orgullosos de haber obtenido las certificaciones ISO/IEC 27001:2013, PCI DSS y SOC2 Tipo 2 y nuestra seguridad está en un proceso constante de mejora sin importar las certificaciones que tengamos o que queramos alcanzar. Para más información, visita Seguridad de información.

Hay muchas soluciones disponibles de software para la gestión de riesgos empresariales, pero la integración perfecta de los cientos de señales de riesgo de Jumio con el proceso de verificación de identidad te permite verificar la identidad de la persona y evaluar su riesgo en un solo paso. Con solo la firma de un contrato, un precio y una plataforma basada en la nube para implementarla a través de una sola API, las operaciones de la empresa están todas simplificadas. Nuestros dashboards analíticos proporcionan una visualización sencilla de las tendencias durante las auditorías internas y el uso diario, permitiéndole a tu equipo de gestión de incidentes y otras partes interesadas priorizar y ejecutar las estrategias de mitigación de riesgos correctas en tiempo real, maximizando la continuidad de la empresa y reduciendo la necesidad de una remediación. Y nuestras señales de riesgo amigables para el usuario (como el servicio sin fricción de Riesgo de dispositivo) ayudan a mantener altas tasas de conversión mientras reducen el riesgo financiero, convirtiéndolas en una parte esencial de una solución integrada de gestión de riesgos.

Hay muchos tipos de plataformas de gestión de riesgos para todo, desde riesgos cibernéticos a gestión de riesgos operativos a riesgos de TI. Pero para detectar el fraude, el mejor software de gestión de riesgos es basado en la nube, fácil de integrar con el recorrido de tu usuario existente e incluye módulos para verificar la identidad de la persona, comparándolos en listas de seguimiento (watchlists), incluyendo sanciones, personas expuestas políticamente y medios adversos y volver a autenticar su identidad cada vez que inician sesión en tu servicio en línea. Descubre los servicios relacionados para más información.

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Permite que un experto de Jumio te demuestre lo fácil que puede ser integrar nuestras señales de riesgo automatizadas a tus procesos existentes.

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